Gestion de patrimoine à l’île Maurice

Confier son épargne, sa retraite ou ce qu’on laissera à ses enfants ne se décide pas un lundi matin. Cette page rassemble les professionnels de la gestion de patrimoine installés à Maurice : banques privées, sociétés de gestion, fiduciaires et conseillers indépendants.

Vous y trouvez leur nom, leur téléphone et la localité où ils reçoivent. Elle sert à préparer un premier contact, pas à le remplacer : le tri utile se fait au téléphone, avant même de parler chiffres.

Ce que fait ce professionnel

Le métier recouvre des réalités très différentes selon les maisons. Voici ce qu’on retrouve le plus souvent derrière l’appellation.

• Faire l’inventaire de ce que vous possédez et de ce que vous devez, avant toute proposition.
• Mettre à plat vos objectifs : revenu complémentaire, achat immobilier, études des enfants, arrêt d’activité.
• Construire une répartition entre vos placements, puis la suivre et la corriger dans le temps.
• Organiser la détention d’un bien ou d’une société via les structures adaptées à votre cas.
• Préparer la transmission et coordonner les autres intervenants : notaire, avocat, comptable, banquier.
• Refaire le point périodiquement, parce qu’un déménagement, une naissance ou une vente change la donne.

Certaines maisons couvrent tout cela, d’autres une seule brique. Demandez-le d’emblée : cela évite des rendez-vous pour rien.

Ce qu’il faut vérifier avant de confier quoi que ce soit

Rien d’ésotérique : ce sont des points qu’on vérifie au téléphone, avant tout document.

Ce qu’il faut préparer avant l’appel

Un échange préparé dure moins longtemps et sert nettement plus. Rassemblez de quoi répondre à ceci.

1. La liste de ce que vous détenez : comptes, biens, parts de société, contrats d’assurance.
2. Vos crédits en cours et leurs échéances.
3. Votre situation de résidence et celle de votre conjoint, ainsi que la nationalité de chacun.
4. Ce que vous voulez qu’il se passe : à moyen terme, à l’arrêt de l’activité, puis après vous.
5. Votre tolérance à voir la valeur baisser une année. Répondez honnêtement, c’est ce qui cadre tout le reste.
6. Les questions qui vous empêchent de dormir, écrites noir sur blanc.

Ce que cette page ne dit pas, et pourquoi

Vous ne trouverez ici ni règle fiscale, ni condition d’obtention d’un statut, ni rendement attendu, ni tarif. Cela dépend de votre résidence, de votre nationalité, de vos avoirs et de textes qui bougent. Sans source à jour à vous opposer, nous n’en citons aucune : mieux vaut une page qui se tait qu’une page qui se trompe.

Ce que coûte un accompagnement varie selon le montant confié, la complexité du dossier, le nombre de pays concernés et le mode de facturation retenu. Ce chiffre-là, demandez-le à celui qui l’applique.

Seul le professionnel, votre dossier en main, peut trancher ce qui vous concerne vraiment. Cette page vous mène jusqu’à sa porte ; elle ne parle pas à sa place.

Où trouver ce service dans l’île

Dans notre liste, les adresses se concentrent autour de Port-Louis et d’Ebène. Le reste se répartit entre Bambous, Cap Malheureux, Forbach, Grand Baie, Mapou, Moka, Quatre Bornes, Rivière Noire, Tamarin et Trianon.

Le lieu pèse moins qu’ailleurs : beaucoup d’échanges se font par visioconférence ou par mail. Il compte le jour où il faut signer, déposer des pièces ou faire venir un conjoint. Si vous vivez dans le nord ou dans l’ouest, demandez si un rendez-vous hors du siège est possible.

Toutes les localités de cette page : Ebène, Port Louis, Quatre Bornes, Grand Baie, Moka, Mapou, Trianon, Forbach, Bambous, Tamarin, Cap Malheureux, Triolet, Floreal, Black River et Curepipe.

Questions fréquentes